、银行对买卖银行账户和领取账户、冒名开户的树立()，明白对涉案账户、惩戒客户的管控要求。[2分]A、报警机制B、联防机制C、树立惩戒机制D、共享机制答复正确【答案】C2、增强账户实名制管理，树立合法开立和运用()。在开户请求书、效劳协议或开户请求信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购置账户的相关法律责任和惩戒措施[2分]A、账户保证机制B、账户承诺机制C、账户保证机制D、账户提示机制答复正确【答案】B3、被列入惩戒客户名单的，()，并不得爲其新开立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和团体操持新开立账户业务的，应加大审核力度[2分]A、6年内暂停其账户非柜面业务B、3年内暂停其账户非柜面业务C、4年内暂停其账户非柜面业务D、5年内暂停其账户非柜面业务答复正确【答案】D4、年满16周岁至25周岁公民申领居民身份证无效期爲()年？[2分]A、5年B、10年C、20年D、临时答复正确【答案】B5、客户可以请求将其名下非自己志愿开户的账户停止销户，销户后的账户资金()并按监管部门要求做后续处置。[2分]A、转入客户未销户的本行账户中B、以现金的方式给客户C、转入久悬未决专户D、转入客户未销户的他行账户中答复正确【答案】C6、下列关于“反洗钱账户暂停”说法正确的是()[2分]A、全程对客户失密B、前台一致柜面可以操作解除C、给客户发送提示短信D、暂无途径操作解除答复正确【答案】A7、入账汇款依照汇入方账户类型分类分爲向单位账户汇款和向()汇款[2分]A、团体账户汇款B、实时汇款C、普通汇款D、次日汇款答复正确【答案】A8、强化客户身份辨认的方式，不包括()[2分]A、有选择地采取人员问询B、公用事业账单验证C、网络信息查验D、向客户的小伙伴打听答复正确【答案】D9、可疑风险账户的批量限制权限机构爲二分和()。[2分]A、一支B、一分C、网点D、总行答复正确【答案】A10、客户先前提交的身份证件或许身份证明文件已过无效期的，应及时提示客户更新身份证件或许身份证明文件，假如客户未在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应()爲客户操持业务。[2分]A、暂停非柜面B、停用C、止付D、中止答复错误【答案】D11、上面对异地客户开户业务，表述正确的是()[2分]A、我行对职业特征爲农民工的客户，可以不讯问开户用处B、我行关于异地客户开户需求相应的辅佐证件，否则不予开户C、我行对异地客户开户不可无条件守旧电子银行最高限额D、我行对手机号码入网时长要求超6个月答复错误【答案】C12、契合低风险特征中职业类型爲大先生、务工人员、务农人员，且要求守旧大额非柜面领取途径领取限额的客户()[2分]A、可间接开立I类户B、需强化客户身份辨认C、应回绝开户D、可间接按客户需求开立账户和电子银行途径答复错误【答案】B13、《国务院办公厅关于增强金融消费者权益维护打工的指点意见》(国办发[2015]81号)中规则的消费者的八项根本权益不包括[2分]A、受尊重权B、信息平安权C、自主选择权D、监视权答复正确【答案】D二、多选题(共14题，算计42分)1、客户身份辨认包括()？[3分]A、理解你的客户B、核对身份文件C、注销身份信息D、留存身份信息答复正确【答案】ABCD2、有关法律、行政法规有处分规则的，按照其规则给予处分；有关法律、行政法规未作处分规则的，由中国人民银行区别不同情形给予正告，没收守法所得，()；()；()；()。[3分]A、守法所得五十万元以上的，并处守法所得一倍以上五倍以下罚款B、没有守法所得或许守法所得缺乏五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款C、对负有间接责任的董事、初级管理人员和其他间接责任人员给予正告，处五万元以上五十万元以下罚款D、构成立功的，依法追查刑事责任答复正确【答案】ABCD3、以下哪种情形，准绳上应提供团体账户开立效劳()[3分]A、客户有真实开户志愿B、提供根本信息的客户C、其身份核验真实无效D、不存在有权回绝开户的情形答复正确【答案】ABCD4、银行应落实责任追查机制，树立通报约谈机制。关于被公安机关通报配合打击管理电信网络新型守法立功打工不力的银行和领取机构，人民银行及其分支机构将会同公安机关()，依据公安机关移送线索倒查责任落实状况，()[3分]A、约谈相关担任人B、约谈相关单位C、列爲执法反省随机抽查的重点反省对象D、列爲重点反省对象答复正确【答案】AC5、中高风险特征客户开户，经强化客户身份辨认仍存疑的，应()[3分]A、优先顺次引导客户开立II、III类户B、暂不守旧非柜面途径，或降低I类户非柜面限额C、客户不采用引导建议，且不契合回绝开户情形的，各邮银营业机构应先行提供账户开立效劳D、开户后，按要求对客户停止回访及继续辨认，可以不注销《团体结算账户风险等级管理台账》E、继续辨认进程中发现异常的，及时采取相应管控措施，后续按要求补充辅佐证明资料的，可恢复账户局部限制功用答复正确【答案】ABCE6、下列关于外籍居民存款利息所得税协议说法，正确的是[3分]A、提供《外籍居民团体储蓄存款利息所得享用防止双重纳税协议待遇请求表》B、提供居民国税务主管当局签发的居民身份证明C、外籍居民团体填报的《请求表》或提供的居民身份证明自初次提交之日起3年内无效。D、外籍居民团体填报的《请求表》或提供的居民身份证明自初次提交之日起5年内无效。答复正确【答案】ABC【解析】制度书第一百七十一条7、注销的客户九项十一种信息包括()？[3分]A、姓名B、性别C、国籍（地域）D、职业E、联络电话F、民族G、打工单位称号答复正确【答案】ABCDE8、辅佐身份证明资料包括()？[3分]A、户口簿B、机动车驾驶证C、社会保证卡D、完税证明E、水电煤缴费单F、香港、澳门特别行政区居民身份证G、军人和武装警察身份证件答复正确【答案】ABCDEFG9、以下哪些情形，需求按新开户和分类分级要求对客户停止辨认[3分]A、新开团体账户、守旧电子银行途径，团体账户晋级B、电子银行认证方式调整、调整电子银行买卖限额C、挂失补发新卡、临时不动户复用D、账户激活、虚拟账户加办实体卡等买卖答复正确【答案】ABCD10、下列属于不能操持存款证明的情形的是[3分]A、被解冻的局部B、账户止付或限额止付的限额局部C、账户已用于质押D、账户处于挂失、销户、停用、未激活、临时不动户形态E、账户密码被锁定形态F、凭证爲淹没、作废、登记、可疑形态答复正确【答案】ABCDEF【解析】制度书第二百三十二条11、以下哪种情形，网点有权回绝开立团体账户()[3分]A、不配合客户身份辨认B、有组织的同时或分批开户C、开户理由不合理D、开立业务与客户身份不相符E、有分明的理由疑心客户开立账户存在开卡倒卖或从事守法立功活动答复正确【答案】ABCDE12、银行应树立责任追查机制，树立责任追查机制，明白提出对银行未无效履职，情节严重的可采取()和()的监管措施[3分]A、暂停1至6个月新开立账户B、操持领取业务C、暂停6个月-1年新开立账户D、操持结算业务答复正确【答案】AB13、目前账户止付的适用情形爲[3分]A、行内业务管理B、司法查控零碎C、客户信息未核实D、公安涉诈模型排查答复正确【答案】ABD14、《国务院办公厅关于增强金融消费者权益维护打工的指点意见》(国办发[2015]81号)中规则的消费者的八项根本权益包括[3分]A、财富平安权B、知情权C、自主选择权D、公道买卖权E、依法求偿权F、受教育权G、信息平安权答复正确【答案】ABCDEFG三、判别题(共16题，算计32分)1、银行要严厉落实账户管理主体责任，实在实行客户身份辨认义务，特别关注团体开户的成绩和重要性，要防止呈现恶性事情，做好压力传导，增强外部追责[2分]A、正确B、错误答复正确【答案】A2、银行要增强社会大众宣传教育，做好开户要求宣传，做好解释和效劳，做好舆情监测，在基层就地化解赞扬，对因账户风险防控发生的赞扬提供政策支持[2分]A、正确B、错误答复正确【答案】A3、临时不动户形态下需先解除不动户形态，才干操作解除非柜面。[2分]A、正确B、错误答复正确【答案】A4、银行要强化对可疑涉赌涉诈当事人的惩戒约束[2分]A、正确B、错误答复正确【答案】A5、我行“反洗钱账户停用”的限制形态暂不支持解除。[2分]A、正确B、错误答复正确【答案】A6、准绳上，团体代理操持绿卡不得超越4张。[2分]A、正确B、错误答复正确【答案】B7、消费者宣传教育活动是消保打工的重要组成局部，宣传教育打工包括很多种方式，如在银行大众号上发布消保宣传文等。[2分]A、正确B、错误答复正确【答案】A8、按要求组织展开“涉案账户”倒查。依照“谁开账户谁担任”准绳，经过多种方式核实涉案账户开户机构开立账户环节合规状况，查摆成绩，实在压降涉案账户开户量。[2分]A、正确B、错误答复正确【答案】A9、客户持二类户到网点晋级一类户，无需重新辨认客户，做分类分级管理[2分]A、正确B、错误答复正确【答案】B10、银行业金融机构该当尊重银行业消费者的团体金融信息平安权，采取无效措施增强对团体金融信息的维护，不得窜改、守法运用银行业消费者团体金融信息，不得在未经银行业消费者受权或赞同的状况下向第三方提供团体金融信息。[2分]A、正确B、错误答复正确【答案】A11、各邮银营业机构不得未经综合判别，复杂、片面要求户籍地爲异地的团体提供辅佐身份证明文件，不得随意增设开户证明资料，不得以社保、寓居证等爲硬性条件回绝爲客户开立团体银行账户[2分]A、正确B、错误答复正确【答案】A12、客户中文姓名运用的汉字在零碎字库中不存在的，可输出该汉字的汉语拼音(小写)替代。[2分]A、正确B、错误答复正确【答案】B